Zettle Alternative For Merchants

Why SMBs look for a Zettle alternative?

Zettle is built around in-person card readers and point-of-sale hardware. Its online payment tools are limited: Payment Links are listed at 2.5% per transaction and are temporarily unavailable to new sellers due to ongoing product enhancements.

Replace in-person card reader tools with a complete online checkout

Zettle's primary products are card readers that require hardware purchase and physical setup. Its online capabilities sit at the edges of this hardware-first product. Paypercut requires no card machine, no device purchase, and no physical setup. Hosted checkout, embedded checkout, and e-commerce plugins for WooCommerce, Shopify, OpenCart, PrestaShop, Magento, and MerchantPro are available as soon as your account is verified via fully digital onboarding.

Send payment links without a higher transaction fee or product restrictions

Zettle charges 2.5% per transaction for Payment Links, which is significantly higher than its standard in-person card rate of 1.75%. Payment Links are also currently temporarily unavailable to new sellers due to ongoing product enhancements. Paypercut includes payment links as a native feature at the same flat transaction rate as checkout: 1.29% + €0.10 for EEA consumer Visa and Mastercard cards, and 2.69% + €0.10 for all other cards. There are no higher rates for links, and no product restrictions.

Collect QR code payments natively, not via a separate PayPal feature

Zettle previously offered PayPal QR Codes at 1.75%, but this feature is only available to sellers who signed up before 8 May 2023 and is no longer available to new sellers. Paypercut includes QR code payments as a built-in feature for all merchants from day one, accessible through the same dashboard as your checkout and payment link transactions, with no signup date restriction.

Add BNPL to your checkout without any separate provider contract

Zettle does not offer Buy Now, Pay Later for merchants. There is no BNPL product in its current payment suite. To give your customers an instalment option, you need to integrate a completely separate BNPL provider on top of your Zettle setup. Paypercut is the first BNPL aggregator built for Central and Eastern Europe, giving merchants access to multiple BNPL providers through a single integration, with upfront merchant settlement at a flat all-inclusive fee of 5% per approved BNPL transaction. No extra contracts, no separate dashboards, and no additional provider onboarding.

Paypercut vs Zettle comparison

Zettle is a card reader and POS platform. Paypercut is a complete online payment platform built for European merchants.

Funkcja

Główny cel

Platforma płatności internetowych dla małych i średnich przedsiębiorstw w UE

In-person card readers and POS hardware

Hardware required

Yes, card reader from £29 or terminal from £149 excl. VAT

Płatności online

Wtyczki hostowane, wbudowane i przeznaczone dla sklepów internetowych

Wtyczki do sklepów internetowych

WooCommerce, Shopify, OpenCart, PrestaShop, Magento, MerchantPro

Linki do płatności

Built-in, ready to use

2.5% per transaction; temporarily unavailable for new sellers

Płatności za pomocą kodów QR

Built-in for all merchants from day one

Only for sellers who signed up before 8 May 2023

Obsługiwane karty (online)

Visa, Mastercard

Visa, Mastercard, and local payment methods per market

Digital wallets (In-person)

Apple Pay, Google Pay

Yes, accepted at 1.75%

Digital wallets (online)

Apple Pay, Google Pay via checkout

Not available via online checkout

Obsługiwane waluty

EUR, RON, GBP, USD, CHF, CZK, HUF, PLN

GBP (UK primary)

Zasięg geograficzny

Ponad 29 krajów europejskich w jednym miejscu

UK-primary

Transaction Fee (payment links)

Same as checkout: 1.29% + €0.10 or 2.69% + €0.10

2.5% (and temporarily unavailable to new sellers)

Opłaty miesięczne lub opłaty instalacyjne

Brak

Rozliczenia cykliczne i abonamentowe

Not available

Środowisko testowe i piaskownica

Wdrożenie

W pełni cyfrowa weryfikacja tożsamości (KYC), bez papierkowej roboty, uruchomienie w ciągu kilku dni

Online signup, hardware delivery required for card acceptance

Zgodność z przepisami

PCI-DSS, zgodność z przepisami UE, PSD2, szyfrowanie typu end-to-end

PCI-DSS, PayPal-regulated security standards

Want to see how Paypercut compares for your specific business?

Talk to our team

Why teams switch from Zettle to Paypercut?

Zettle is powerful but complex. SMBs need simple checkout, unified BNPL, and seamless expansion across Europe, without the overhead.

When your payment setup should not depend on receiving hardware in the post

Zettle's core product requires a physical card reader or terminal. Delivery takes approximately one to two business days, meaning you cannot start accepting card payments until the device arrives and is set up. Paypercut requires no hardware. You register online, complete digital KYC verification, connect your existing bank account, and start accepting payments through checkout, links, or QR codes immediately.

When payment links should not carry a premium rate or a product restriction

Zettle charges 2.5% per transaction for Payment Links, compared to its standard 1.75% for in-person card transactions. This higher rate applies to a feature that Zettle has also made temporarily unavailable to new sellers. Paypercut charges the same flat transaction rate for payment links as for checkout transactions. There is no premium and no restriction based on when you signed up.

When BNPL should be part of your checkout, not a missing feature

Zettle has no BNPL product for merchants. Offering instalment options to your customers requires integrating a completely separate solution. Paypercut aggregates multiple BNPL providers through one integration, with one flat fee and upfront settlement. Your customers see relevant BNPL options at checkout and you receive full payment immediately, with no additional contracts to manage and no separate provider relationship to maintain.

When your online payments should extend across different countries

Zettle is primarily designed for the UK market, with functionality centred on in-person card acceptance. Its online tools are limited, restricted, or unavailable to new users. Paypercut supports 29+ European countries from a single account, with local currencies, local BNPL providers, and local payment rules applied automatically per market. Expansion into a new country does not require a new device, a new application, or a new provider relationship.

Zaufało nam wiele rozwijających się europejskich firm

Paypercut jest wykorzystywany przez czołowe europejskie firmy do przyjmowania płatności, oferowania usług typu „kup teraz, zapłać później” oraz zwiększania konwersji w procesie realizacji transakcji dzięki szybkim, niezawodnym i obsługiwanym lokalnie narzędziom płatniczym.

Stilu Vanghele

Better shop

„Wdrożenie Paypercut okazało się prostsze, niż się spodziewaliśmy. Zespół przeprowadził nas przez każdy etap i zadbał o to, byśmy czuli się pewnie przed uruchomieniem systemu”.

Yücel Ocak

Svet Bazenov

„Trudno było znaleźć rozwiązanie płatnicze, które dobrze sprawdzałoby się w naszych krajach. Dzięki Paypercut w końcu mamy rozwiązanie, które jest dostosowane do naszego regionu i naszych potrzeb”.

Jani Ferjan

Nomadis

„Znalezienie rozwiązania typu BNPL, które faktycznie sprawdza się w całym naszym regionie, zawsze stanowiło wyzwanie. Paypercut zaproponował nam rozwiązanie dostosowane do naszych rynków i sposobów dokonywania płatności przez naszych klientów”.

Borislav Borisov

Fitsys

„Dzięki współpracy z Paypercut mogliśmy zapewnić naszym klientom szybką i bezpieczną obsługę płatności kartowych online. Przyniosło to zauważalny wzrost zadowolenia klientów i daje nam pewność, że możemy polecić Paypercut jako niezawodnego partnera w zakresie wszelkiego rodzaju płatności internetowych”.

Valerijs Zvarics

Smart Pay

„Cieszymy się, że możemy nawiązać współpracę z Paypercut, sprawdzonym dostawcą płynnych i bezpiecznych rozwiązań płatniczych. Ich intuicyjna platforma umożliwia niezawodne transakcje internetowe, opierając się na solidnej technologii i wyraźnym nacisku na zadowolenie klientów”.

Konstantinos Skanavis

Wrapp

„Współpraca z Paypercut układa się znakomicie. Działają szybko, komunikują się jasno i traktują tę współpracę jak prawdziwe partnerstwo, a nie tylko jako kolejną pozycję na liście zadań do odhaczenia”.

Stilu Vanghele

Better shop

„Wdrożenie Paypercut okazało się prostsze, niż się spodziewaliśmy. Zespół przeprowadził nas przez każdy etap i zadbał o to, byśmy czuli się pewnie przed uruchomieniem systemu”.

Yücel Ocak

Svet Bazenov

Jani Ferjan

Nomadis

Borislav Borisov

Fitsys

Valerijs Zvarics

Smart Pay

Konstantinos Skanavis

Wrapp

Stworzony w Europie dla europejskich firm.

Płatności internetowe zbudowane z myślą o sprzedawcach z UE – z lokalną wiedzą tam, gdzie jest to potrzebne. Korzystaj z Paypercut z dowolnego miejsca w UE i prowadź sprzedaż w ponad 29 krajach europejskich oraz poza nimi, z wykorzystaniem lokalnych walut i lokalnych rozliczeń na wybranych rynkach. Rozwijaj swoją działalność bez konieczności przebudowywania całego procesu – my zajmiemy się za Ciebie lokalnymi zasadami płatności.

Dostępne na wszystkich europejskich rynkach

Akceptowane formy płatności

Obsługiwane waluty

EUR

RON

GBP

USD

CHF

CZK

HUF

PLN

Wszystkie funkcjonalności są domyślnie dostępne.

Zwiększ sprzedaż, szybciej otrzymuj płatności i zapewnij płynny proces realizacji transakcji we wszystkich kanałach.

Comparison FAQ

Wypróbuj wersję demonstracyjną Paypercut.

Zanim się zarejestrujesz, sprawdź, jak Twoi klienci będą płacić – kartami, portfelami elektronicznymi, linkami i kodami QR.

Wypróbuj wersję demo

Skontaktuj się z nami

Paypercut EOOD, numer rejestracyjny 208256434, jest firmą typu SaaS świadczącą usługi w zakresie platformy technicznej oraz powiązanych usług niepodlegających regulacjom. Regulowane usługi płatnicze i usługi związane z pieniądzem elektronicznym są świadczone przez Paynetics AD, numer rejestracyjny 131574695, instytucję pieniądza elektronicznego licencjonowaną i regulowaną przez Bułgarski Bank Narodowy, oraz przez Embed BV, numer rejestracyjny 85548413, instytucję płatniczą licencjonowaną i regulowaną przez holenderski bank centralny, przy czym obie instytucje posiadają uprawnienia do świadczenia usług w całym Europejskim Obszarze Gospodarczym (EOG).